投资银行的主要业务，投资银行业务（每日金融小知识第16期）

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• 1、投资银行的主要业务，投资银行业务
• 2、每日金融小知识第16期：投资银行

1、投资银行的主要业务，投资银行业务

　　一、什么是投资银行？

　　投资银行亦称包销承购人。是与商业银行相对应的一类金融机构，主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。

　　投资银行是发行新证券的公司与公众之间的中间人。通常是一家或几家投资银行从一个公司认购全部新发行股票或债券。如几家投资银行承购，则组成辛迪加向个人或机构出售。

　　二、投资银行业务有哪些？

　　现代投资银行已经突破了证券发行与承销、证券交易经纪、证券私募发行等传统业务框架，企业并购、项目融资、风险投资、公司理财、投资咨询、资产及基金管理、资产证券化、金融创新等都已成为投资银行的核心业务组成。

　　狭义的投资银行业务：投资银行的狭义含义只限于某些资本市场，着重指一级市场上的承销、并购和融资业务的财务顾问。

　　我们来看看美国金融学罗伯特·库恩对投资银行业务的划分：

　　最广义：经营华尔街全部金融市场业务的机构，包括证券、保险和不动产经营；

　　较广义：经营全部资本市场业务的机构，即中长期资金融通，包括证券承销、私募发行、公司筹资、并购重组、风险投资和基金管理等业务，证券零售、抵押银行和保险、不动产则不包括；

　　较狭义：经营部分资本市场业务的机构，着重证券承销、并购业务，而风险投资、基金管理等不包括在内；

　　最狭义：最传统业务的机构，仅包括一级市场证券承销、资金筹措和二级市场交易的金融机构。

2、每日金融小知识第16期：投资银行

投资银行，不做商业银行业务的“银行”，主要从事证券发行、承销、交易、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的金融中介。我们平常接触到的证券公司其实就是所谓的投资银行。

说点人话：老王有个女儿要出嫁，为了女儿嫁得好，老王邀请媒婆帮女儿说媒。媒婆先对老王家的底细摸个通透，这在投行叫“尽职调查”。等把底细摸清楚以后，包装一下老王的女儿，媒婆去到各个家里宣传，说老王家女儿如何如何优秀，这在投行叫“路演”。一通宣传下来，媒婆就可以向老王反馈，哪些人家条件合适，愿意出多少聘礼。至于要多少聘礼，那也是媒婆的工作，这叫给“资产定价”。好的投资项目就像好的姻缘一样，投行做的工作也像婚介市场的媒婆一样，媒婆可以为姑娘找个好人家，而投行是为了项目参与方更好的达成项目合作。投资银行听着很高大上，其实本质还是金融中介，它和我们熟悉的婚姻中介、房产中介一样，干的都是中介的活。

再比如，你想买卖一套房产，最高效的方法就是找到房产中介。如果你想卖，他会先来你的房子，给出他的评估价格，然后帮你拿到市场上找到愿意出这个价格买下它的人。如果你想买，你把要求告诉他，他能迅速帮你找到合适的房子促成交易。这当中房产中介起到的作用跟投资银行一模一样，为卖家找买家，为买家找卖家，促成合作。投资银行相对于其它中介服务门槛更高，专业化更强而已。

拓展阅读：经常拉人开户的证券公司居然就是“高大上”的投行？

拉人开户赚手续费的业务，在投行业务这一块有专门名词，叫“零售经纪”。零售经纪在全球投行业来说只占到很小的一部分，但是中国的投行，或者说中国的券商主要收入来源都是来自于零售经纪业务。也是基于此，造就了中国券商同质化竞争严重，没有让人觉得高大上的局面。

另一方面，国外著名的投行因为资本市场发展历史悠久，都开辟出了属于自己特色的投行业务。比如谈到发行承销，你马上能想到摩根士丹利；一谈到兼并收购，想到的就是高盛；说到零售经纪，那自然就是美林，没错，那个提出“美林时钟”的美林证券。

如果你还想对“投资银行”有更深入的了解，推荐阅读《摩根财团》。书中详细记述了一个金融帝国长达一个半世纪的兴衰史。读懂这本书，你除了能够了解到投资银行的衍生，更能透过此书理解美国现代金融业发展的来龙去脉。

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