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1、中国三大石油基金理财产品介绍
市场中有3只明确的石油主题基金，与油价波动的相关度最强。
它们分别是：华安标普石油指数[160416]、华宝标普石油指数[162411]、诺安油气能源[163208]
作为基础商品的油气能源，因其逐步趋向稀缺，以及石油供给有限而需求无限，对冲油价有上涨的风险，而且石油基金与股市相关度低， 投资前景可以被看好。
一． 华安标普石油指数QDII-LOF［160416］
| 基金全称 | 华安标普全球石油指数证券投资基金(LOF) | 基金简称 | 华安标普石油指数 |
|---|---|---|---|
| 基金代码 | 160416（主代码） | 基金类型 | QDII |
| 发行日期 | 2012年02月27日 | 成立日期/规模 | 2012年03月29日 / 5.291亿份 |
| 资产规模 | 9.70亿元（截止至：2015年03月31日） | 份额规模 | 10.8094亿份（截止至：2015年03月31日） |
| 基金管理人 | 华安基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 基金经理人 | 徐宜宜 | 成立来分红 | 每份累计0.04元（1次） |
| 管理费率 | 1.00%（每年） | 托管费率 | 0.28%（每年） |
| 销售服务费率 | ---（每年） | 最高认购费率 | ---（前端） |
| 最高申购费率 | 1.20%（前端） | 最高赎回费率 | 0.50%（前端） |
| 业绩比较基准 | 标普全球石油净总预期年化预期收益指数预期年化预期收益率 (S&P Global Oil Index Net Total Return) | 跟踪标的 | 该基金无跟踪标的 |
二. 华宝标普石油指数[162411]
| 基金全称 | 华宝兴业标普石油天然气上游股票指数证券投资基金(LOF) | 基金简称 | 华宝标普石油指数 |
|---|---|---|---|
| 基金代码 | 162411（主代码） | 基金类型 | QDII |
| 发行日期 | 2011年09月05日 | 成立日期/规模 | 2011年09月29日 / 3.732亿份 |
| 资产规模 | 42.24亿元（截止至：2015年03月31日） | 份额规模 | 56.4288亿份（截止至：2015年03月31日） |
| 基金管理人 | 华宝兴业基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 基金经理人 | 周晶 | 成立来分红 | 每份累计0.00元（0次） |
| 管理费率 | 1.00%（每年） | 托管费率 | 0.28%（每年） |
| 销售服务费率 | ---（每年） | 最高认购费率 | ---（前端） |
| 最高申购费率 | 1.50%（前端） | 最高赎回费率 | 0.50%（前端） |
| 业绩比较基准 | 标普石油天然气上游股票指数(全预期年化预期收益指数) | 跟踪标的 | 该基金无跟踪标的 |
三. 诺安油气能源[163208]
| 基金全称 | 诺安油气能源股票证券投资基金(LOF) | 基金简称 | 诺安油气能源 |
|---|---|---|---|
| 基金代码 | 163208（前端） | 基金类型 | QDII |
| 发行日期 | 2011年08月29日 | 成立日期/规模 | 2011年09月27日 / 9.510亿份 |
| 资产规模 | 2.38亿元（截止至：2015年03月31日） | 份额规模 | 2.6615亿份（截止至：2015年03月31日） |
| 基金管理人 | 诺安基金 | 基金托管人 | 招商银行 |
| 基金经理人 | 宋青 | 成立来分红 | 每份累计0.00元（0次） |
| 管理费率 | 1.50%（每年） | 托管费率 | 0.35%（每年） |
| 销售服务费率 | ---（每年） | 最高认购费率 | ---（前端） |
| 最高申购费率 | 1.50%（前端） | 最高赎回费率 | 0.50%（前端） |
| 业绩比较基准 | 标普能源行业指数(净预期年化预期收益)(S&P 500 Energy Sector Index(NTR)) | 跟踪标的 | 该基金无跟踪标的 |
截至2014年2014年12月底，华宝兴业标普油气、华安标普石油和诺安油气能源的资产规模分别为1.9亿份、0.96亿份和0.99亿份，相较于2014年三季度末分别上涨299.67%、120.76%和9.61%。投资者为规避风险，可采用定投QDII油气基金的方式，慢慢等待油气价格走高，从而获取超额预期年化预期收益。
首先，产业链角度角度，华宝油气胜出。油气产业可以划分为上游和中下游产业，上游产业为油气开采业务。在3只油气基金中，华安和诺安旗下油气基金的投资范围是油气全产业链，华宝兴业标普油气上游基金则主投上游开采业务，上游行业权重高达77%。
相比之下，油气上游业务更为显著地体现了资源稀缺性，因为上游油气股票的股权当前是各国的战略性资源，较难获得。此外，上游公司股价传导油气价格上涨明显，因此与原油价格走势呈很高的相关性。从这一指标来看，3只基金中，华宝标普所跟踪的标的为标普油气上游指数，因此相对于油价上涨可能会体现出较高的弹性。
其次，产品类型上，被动投资和LOF交易，华宝油气和华安油气胜出。华宝兴业标普油气上游基金和华安标普石油基金均属被动型的LOF基金，完全复制其跟踪指数标的，分别为标普石油天然气上游股票指数和标普全球石油指数，两个指数的基期分别在1999年和2000年，均有超过10年的历史业绩可供投资者借鉴。而诺安油气基金为主动型FOF，其投资于基金的比例不低于基金资产的60%，在投资上采取主动和被动相结合的策略，基金投资管理能力等主观因素对投资效果的影响明显。此类具有主动型特征的基金，有超越指数涨幅和明显低于指数涨幅的双重可能。
最后，交易成本节省和交易便利性，华宝油气胜出。对QDII产品而言，所投资的目标市场直接决定了交易成本和交易风险。发达国家垄断了很大数量的石油天然气资源，而美国的上市公司控制了全球许多核心的油气资源，因此油气投资无须跨市场。华宝兴业标普油气上游基金所跟踪指数的成分股是在美国主要交易所上市的油气上游行业公司，上市地点集中，交易成本较低。而华安标普石油基金和诺安油气能源基金均是跨市场投资的QDII基金，所涉及的交易成本相对高一些。
整体而言，在可选的石油主题基金，我们更倾向于选择被动型投资、上市交易、油价相关性最高、成本最低的华宝油气基金，对石油基金有意向的投资者可重点关注。
介绍阅读
2015年第一季度QDII基金排名前10
2015年4月重点介绍QDII基金（名单）
2015年4月重点介绍基金汇总
2、油价直逼150美元！起底年内涨幅前十大原油基金
原油上一次进入大众视野，还是在2020年的“负油价”事件。
2020年4月20日，WTI 5月原油期货价格暴跌300%，最低跌至负40美元，一时间全球哗然。
疫情“黑天鹅”突然爆发，导致原油需求锐减，库存迅速增加，石油存储成本因此快速上升。
为了避免支付原油实物交割后面临的巨额仓储成本，出现了倒贴钱也要把原油现货送走的“负油价”事件。
如今，油价不但收复了当年的失地，还一路冲高至125美元，创下2008年以来新高。
在油价飙涨的背后，名为俄乌冲突的“黑天鹅”再度显现。
数据统计，俄罗斯是全世界最大的石油和天然气输出国之一，2020年原油出口量达全球的10%以上。
在对俄罗斯能源十分依赖的欧洲，该比例高达25%。
在区域局势趋于紧张的背景下，俄罗斯的石油供给不断受到限制，油价因此在短时间内迅速飙涨。
据高盛推测，如果俄罗斯原油持续无人问津，油价有可能在夏季冲高至每桶150美元。
受益于国际油价飙升，国内的原油主题基金也随之大涨。
截至3月11日，有5只原油基金年内涨幅超过30%，其中嘉实原油LOF以36.30%的涨幅位居榜首。
自2月24日冲突发生以来，由于炒作资金大量涌入，部分LOF基金（既可以在股票账户实时买入，又可以在支付宝、天天基金等进行场外申购的基金）出现场内价格大幅高于基金净值的情况。
原油LOF易方达场内出现数次涨停，全球油气能源LOF、石油LOF等均遭不同程度爆炒。
以原油LOF易方达为例，该基金2月24日以来场内涨幅高达38.23%，而净值涨幅仅为10.79%，出现高达27%的溢价。
对此，基金公司也数次发布提示公告 ，基金在二级市场的收盘价明显高于基金份额净值，投资者如果盲目投资于高溢价率的基金份额，可能遭受重大损失 。
此外，受到外汇额度的限制，目前嘉实原油LOF、原油LOF易方达、南方原油LOF均处于场外暂停申购状态。
特别值得注意的是，上表中列出的虽均为原油主题基金，但它们跟踪油价的方式却不尽相同。
嘉实原油LOF为一只FOF产品，其主要投资于海外市场上的原油ETF。猫头鹰通过查询这些海外ETF的持仓，发现原油LOF的底层资产实为原油期货。
石油LOF则为一只指数基金，通过跟踪道琼斯美国石油开发与生产指数来跟踪油价。该指数由美国市场中从事石油勘探、生产的企业组成。
因此石油LOF的底层资产为一揽子美国石油产业股票，而并非原油期货，与油价的相关性也会稍弱一些。
华宝油气LOF也为一只类似石油LOF的指基金，但跟踪指数有所不同，为标普石油天然气上游股票指数。
全球油气能源LOF则是一只主动管理型基金，目前该持仓主要以能源行业ETF为主。从其持仓ETF来看，其底层资产也为一揽子美国石油产业股票。
通过起底原油基金的底层资产，我们可以清晰地辨别哪只基金能够更加紧密地跟踪油价。
和股票不同，原油同时具有金融属性和商品属性，因此有着十分复杂的定价机制。
原油的供给受到OPEC+产油国的意愿、原油库存、气候环境、地缘局势等影响。
而原油的需求则受到疫情、经济复苏情况、新能源产业发展等因素的制约。
在金融层面上，美联储加息、高通胀环境等也是影响油价的变量之一。
自地缘局势恶化以来，油价的波动显著上升，大起大落已成为常态。
虽然从原油基金经理的观点来看，未来油价有可能继续维持高位，但在波动加剧的背景下，我们在购买前还须多加衡量自己的风险承受能力。
风险提示：基金过往业绩不预示其未来表现，基金投资需谨慎。文中观点、分析及预测不构成对阅读者的投资建议，如涉及个股内容不作为投资建议。
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