利率互换什么意思，最常见的利率互换（兴业银行落地挂钩LPR浮息债配套人民币代客利率互换业务）

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1、利率互换什么意思

商务印书馆《英汉证券投资词典》解释：利率互换（interestrateswap），亦作：利率掉期。一种相互交换合同。合同两方同意在未来的某个指定限期以未归还借款资金为基础，互相交换利息支付。利率互换的目的是降低资金成本，如一方能够获得优惠的固定利率借款，但希望以浮动利率筹集资金，而对方能够获得浮动利率借款，却希望以固定利率筹集资金，根据互换交易，双方彼此均可获得希望的融资形式。
利率互换指的是两笔货币一致、债务额相同（资金相同）、限期一致的资金，作固定利率与浮动利率的替换。这个调换是双方彼此的，如甲方以固定利率换取乙方的浮动利率，乙方则以浮动利率换取甲方的固定利率，故称相互交换。
中小银行是国内银行间市场的关键参与机构，近年来，其债券持仓量持续上升，市场活跃度持续提升。针对中小银行而言，债券投资既是流动性管理的需要，也是对盈利性的关键填补。但，中小银行在债券投资的环节中普遍存在主动调仓空间较小、对冲方式匮乏、估值管理艰难等问题，对套期保值的需求日益提升。

2、兴业银行落地挂钩LPR浮息债配套人民币代客利率互换业务

人民网-金融频道

近日，由兴业银行独立主承销的挂钩LPR(贷款市场报价利率)的浮息债配套人民币代客利率互换业务顺利落地。本笔债券发行人为广西柳州市东城投资开发集团，发行金额5亿元，期限270天，采取双品种双向回拨机制，其中品种一为固定利率计息、金额4亿元、票面利率4.5%；品种二为浮动利率计息、金额1亿元、票面利率1年期LPR 45bp。

随着LPR形成机制改革落地，LPR应用稳步推广，但其双向波动特征对发行人的预期管理也提出了更高要求。兴业银行依托在债券、利率、汇率市场优秀的投资交易做市能力，发挥“FICC银行”优势，采取双品种双向回拨机制，债券发行品种可以在浮息债和固息债之间灵活调整，最大程度吸引对固息、浮息均感兴趣的投资人，同时配套人民币代客利率互换“利率避险”衍生产品，锁定融资成本，有效满足了投资人的多元化偏好与发行人的利率避险需求。

近年来，兴业银行顺应直接融资发展趋势和实体客户融资需求变化，深化“商行 投行”战略布局，持续推进投承销一体化建设，是债券市场最活跃的主承销商之一，今年以来先后主承销市场首单疫情防控ABN、首单疫情防控ABS、首单债转优先股债券等。按NAFMII统计口径，兴业银行一季度非金融企业债务融资工具承销规模1817.2亿元，保持市场首位，较上年同期增长39%，高于市场增速14个百分点。

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