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- 1、利率互换什么意思
- 2、兴业银行落地挂钩LPR浮息债配套人民币代客利率互换业务
1、利率互换什么意思
利率互换是市场交易双方彼此在一笔名义资金金额的基础上相互交换具备不同特性的利率支付，即同类通货不一样利率的利息相互交换。根据这类相互交换行为，市场交易一方可将某种固定利率资产或负债换成浮动利率资产或负债，对方则取得相反成果。
商务印书馆《英汉证券投资词典》解释：利率互换（interestrateswap），亦作：利率掉期。一种相互交换合同。合同两方同意在未来的某个指定限期以未归还借款资金为基础，互相交换利息支付。利率互换的目的是降低资金成本，如一方能够获得优惠的固定利率借款，但希望以浮动利率筹集资金，而对方能够获得浮动利率借款，却希望以固定利率筹集资金，根据互换交易，双方彼此均可获得希望的融资形式。
利率互换指的是两笔货币一致、债务额相同（资金相同）、限期一致的资金，作固定利率与浮动利率的替换。这个调换是双方彼此的，如甲方以固定利率换取乙方的浮动利率，乙方则以浮动利率换取甲方的固定利率，故称相互交换。
中小银行是国内银行间市场的关键参与机构，近年来，其债券持仓量持续上升，市场活跃度持续提升。针对中小银行而言，债券投资既是流动性管理的需要，也是对盈利性的关键填补。但，中小银行在债券投资的环节中普遍存在主动调仓空间较小、对冲方式匮乏、估值管理艰难等问题，对套期保值的需求日益提升。
2、兴业银行落地挂钩LPR浮息债配套人民币代客利率互换业务
人民网-金融频道
近日，由兴业银行独立主承销的挂钩LPR(贷款市场报价利率)的浮息债配套人民币代客利率互换业务顺利落地。本笔债券发行人为广西柳州市东城投资开发集团，发行金额5亿元，期限270天，采取双品种双向回拨机制，其中品种一为固定利率计息、金额4亿元、票面利率4.5%；品种二为浮动利率计息、金额1亿元、票面利率1年期LPR 45bp。
随着LPR形成机制改革落地，LPR应用稳步推广，但其双向波动特征对发行人的预期管理也提出了更高要求。兴业银行依托在债券、利率、汇率市场优秀的投资交易做市能力，发挥“FICC银行”优势，采取双品种双向回拨机制，债券发行品种可以在浮息债和固息债之间灵活调整，最大程度吸引对固息、浮息均感兴趣的投资人，同时配套人民币代客利率互换“利率避险”衍生产品，锁定融资成本，有效满足了投资人的多元化偏好与发行人的利率避险需求。
近年来，兴业银行顺应直接融资发展趋势和实体客户融资需求变化，深化“商行 投行”战略布局，持续推进投承销一体化建设，是债券市场最活跃的主承销商之一，今年以来先后主承销市场首单疫情防控ABN、首单疫情防控ABS、首单债转优先股债券等。按NAFMII统计口径，兴业银行一季度非金融企业债务融资工具承销规模1817.2亿元，保持市场首位，较上年同期增长39%，高于市场增速14个百分点。
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