平衡型基金是什么，平衡类基金是什么意思（寻找过去三年业绩相对优秀的平衡型基金）

关于【平衡型基金是什么】:平衡型基金是什么？具有什么特点该去如何选择，今天涌涌小编给您分享一下，如果对您有所帮助别忘了关注本站哦。

1、平衡型基金是什么？具有什么特点该去如何选择

平衡型基金是既追求长期性资本增值，又追求本期收入的基金，这类基金具体投资于债券、优先股和一部分普通股，这一些有价证券在投资组合中有相对稳定的组合占比，通常是把总资产的25%-50%用以优先股和债券，别的的用以普通股投资。其风险和盈利情况处于成长型基金和收入型基金间。
挑选一只好的平衡型基金，先要挑选可信赖的基金公司。可利用比较各基金公司集团旗下基金的绩效程度、基金经理的稳定性能、投研团体的能力及其权威部门给予的定级结论来综合性判断。知名评鉴机构评选的明星基金企业及五星基金产品全是比较好的参照。
平衡型基金能够粗略地分成二种：一类是股债平衡型基金，即基金经理会利用行情变动按时调节股债配置占比。当基金经理比较看好股市的情况下，提升股票的仓位，而当其觉得股票市场有可能出现调节时，会相对提升债券配置。另一种平衡型基金在股债平衡的同时，比较重视到点分红，更多地考量落袋为安，也是防范风险的方式之一。以上投摩根双息平衡基金为例子，该基金契约要求：当已完成盈利超出银行一年定期存款利率\(税前\)1.5倍时，务必分红。喜好分红的投资人可考量该类基金。
利用基金投资目标的不同，通常将基金分成平衡型基金、收入型基金、成长型基金。平衡型基金，以保障资本安全、本期收益分配、资本和盈利的长期性成长等为基础目标，在投资组合中比较重视长短期盈利、风险配搭。收入型基金，以追求本期高收入为基础目标，以能产生平稳收入的证券为具体投资对象。成长型基金，以追求资产的长期性增值和盈利为基础目标，投资于具备优良升值潜力的上市公司股票或别的证券。

2、最新数据！寻找过去三年业绩相对优秀的平衡型基金

具体的筛选要求是，最新一期基金的股票占比40%-60%，基金经理上任满三年，多份额保留一类，满足要求的有33只基金，给大家简单分享一下。

33只基金按照规模由大到小展示如下，请注意一下基金的类型，其中灵活配置型基金数量最多，达到了23只，最新一期股票占比40-60%，不代表下一期股票占比的区间还是在这个区间，之前的股票占比区间建议也回看一下，是否保持相对比较稳定。

数据来源：东方财富Choice数据，数据截至2022年8月17日

表格中货真价实的“平衡混合型”基金只有三只：其中招商基金李崟的招商安泰平衡混合（217002）是晨星三年5星基金。

表格中晨星三年5星基金有7只，涉及6位基金经理，分别是浙商基金周锦程、易方达基金张清华、泓德基金邬传雁、招商基金李崟（2只）、前海开源基金肖立强、诺安基金李玉良。

还是按照上表的顺序，展示基金经理的任职回报、基金经理年限、任职基金数量等信息如下。数据比较客观，信息量也比较大，感兴趣的可以仔细研究。

数据来源：东方财富Choice数据，数据截至2022年8月17日

33只基金按照卡玛比率由大到小的顺序展示过去三年的区间收益、区间最大回撤、区间夏普比率、区间卡玛比率等信息。卡玛比率大于1.2的基金经理被我标红了，合计有九位。

数据来源：东方财富Choice数据，数据截至2022年8月17日

这33只基金，其中基金经理上任满五年的有13只。下表展示过去五年13只基金的区间涨幅、区间最大回撤、区间夏普比率、区间卡玛比率等信息，刚才那九位基金经理中只有李崟、李栋梁、李玉良又出现了，五年业绩相对比较好的还有沈楠、张清华……

数据来源：东方财富Choice数据，数据截至2022年8月17日

挑选一些区间收益率好、卡玛比率优秀的基金，来看看基金经理的简历和基金的业绩走势情况：

1、富国基金于渤。在管基金5只，在管规模45.71亿元，基金经理年限3.12年。富国新收益灵活配置混合A（001345），最新一期股票占比48.33%，机构占比86.07%，东财Choice数据显示，于渤2019年7月11日上任，任职回报72.08%，年化回报19.05%，同类排名382/2120。

2、诺安基金李玉良。在管基金4只，在管规模4.11亿元，基金经理年限7.47年。诺安精选回报混合（002067），最新一期股票占比48.83%，机构占比98.77%，东财Choice数据显示，李玉良2016年3月28日上任，任职回报143.22%，年化回报14.88%，同类排名555/2120。

3、华宝基金李栋梁。在管基金7只，在管规模48.01亿元，基金经理年限11.16年。华宝新飞跃混合（004335），最新一期股票占比46.74%，机构占比85.81%，东财Choice数据显示，李栋梁2017年2月27日上任，任职回报96.79%，年化回报13.13%，同类排名662/2096。

4、安信基金张竞。在管基金6只，在管规模85.50亿元，基金经理年限4.65年。安信核心竞争力混合A（007243），最新一期股票占比51.86%，机构占比0.07%，东财Choice数据显示，张竞2019年6月5日上任，任职回报76.26%，年化回报19.25%，同类排名371/2096。

5、银河基金罗博。在管基金8只，在管规模39.49亿元，基金经理年限12.66年。银河嘉谊混合A（005459），最新一期股票占比44.12%，机构占比99.54%，东财Choice数据显示，罗博2018年2月24日上任，任职回报43.76%，年化回报8.41%，同类排名1099/2096。

6、招商基金李崟。在管基金7只，在管规模44.71亿元，基金经理年限6.55年。招商安泰平衡混合（217002），最新一期股票占比47.79%，机构占比72.08%，东财Choice数据显示，李崟2016年2月3日上任，任职回报98.45%，年化回报11.01%，同类排名5/38。之前写过一篇关于李崟的文章：《藏不住了，“山里面有金”——又发现一位值得关注的股债平衡基金经理》。

7、华商基金胡中原。在管基金10只，在管规模206.20亿元，基金经理年限3.43年。华商润丰灵活配置混合A（003598），最新一期股票占比42.70%，机构占比0%，东财Choice数据显示，胡中原2019年3月19日上任，任职回报89.09%，年化回报20.39%，同类排名323/2096。

8、中欧基金袁维德。在管基金4只，在管规模230.13亿元，基金经理年限5.65年。中欧睿泓定期开放混合（004848），最新一期股票占比59.92%，机构占比41.44%，东财Choice数据显示，袁维德2018年3月28日上任，任职回报151.10%，年化回报23.23%，同类排名237/2096。

9、前海开源基金肖立强。在管基金4只，在管规模5.90亿元，基金经理年限3.85年。前海开源沪港深隆鑫混合A（001901），最新一期股票占比40.63%，机构占比99.23%，东财Choice数据显示，肖立强2019年7月2日上任，任职回报69.40%，年化回报18.10%，同类排名420/2096。

10、交银施罗德基金沈楠。在管基金3只，在管规模94.16亿元，基金经理年限7.30年。交银主题优选混合A（519700），最新一期股票占比55.54%，机构占比37.57%，东财Choice数据显示，沈楠2015年5月5日上任，任职回报173.23%，年化回报15.07%，同类排名542/2096。

11、易方达基金张清华。在管基金7只，在管规模972.17亿元，基金经理年限8.67年。易方达安盈回报混合（001603），最新一期股票占比40.17%，机构占比35.57%，东财Choice数据显示，张清华2017年2月16日上任，任职回报144.04%，年化回报17.55%，同类排名10/1142。

…………

文章对11位基金经理简单展开了一下，如果要求机构占比大于20%，则安信基金张竞、华商基金胡中原不符合要求，剩下9位基金经理的机构占比由高到低展示如下，机构占比的大小可以看成机构对基金经理的态度，但机构占比太高也有弊端，其中罗博、肖立强、李玉良的机构占比太高，超过了90%。

最后再次强调一下，这里有一些基金只是最近一期将股票仓位落在了40-60%区间，所以被筛选出来了，比如交银施罗德基金的沈楠。将几只基金的股票占比走势也贴一下：

总之，从股票占比走势等信息来看，李崟、张清华、袁维德的基金股票占比相对比较稳定。

袁维德的基金是定开基金，不是开放基金，只能在开放期才能买，虽然收益率高，但最大回撤比较大。

张竞的基金股票占比也比较稳定，不过机构占比不高。

请各位读者当我文章是初步筛选吧，如果觉得数据有用，可以在我文章基础上自己做进一步研究。这篇文章费了周末半天时间，给点个赞吧。

声明一点，我的文章基本是我的梳理笔记，我不对读者推荐基金，我只客观展示一些基金数据，如果您因为我的文章而买入基金，决定都是您自己的，挣钱了是你的实力，亏钱了也别怪我。当然，我打心底希望您能挣钱。

信息量都在文中，本文仅是个人投资思考和阶段性梳理，不构成投资建议。

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