基金组合怎么进行回测（今天详细分析一下天天组合的优缺点）

关于【基金组合怎么进行回测】:基金组合怎么进行回测？回测是什么意思？，今天乾乾小编给您分享一下，如果对您有所帮助别忘了关注本站哦。

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• 1、基金组合怎么进行回测
• 2、今天详细分析一下天天组合的优缺点！

1、基金组合怎么进行回测

基金组合是基金投资者为平衡基金的风险和预期收益，出现的一种投资策略。这种基金投资方式可以根据投资者的风险等级和投资偏好，进行投资策略的设计，从而满足投资者的需求。基金回测是对基金价值变化的有效估算方式，那么，基金组合怎么进行回测？基金组合回测是什么意思？接下来就和希财君一起看看吧。

1、基金组合回测是什么意思？

回测也被叫做回踩，是指股票、基金或外汇在要上涨之前，主力为了验证某一个价位的支撑确实有效，主动回到(下跌)到那个地方重新验证是否支撑有效的方式。

基金组合回测就是在基金组合产品上涨趋势当中，行情价格需要回调测试下方支撑位，为下一步上涨做准备。通过对该进行回测支撑检验，看是否有效，不同结果体现问题不同。

2、基金组合怎么进行回测？

1）将选择好的投资基金进行基金组合，如果是定投以稳健为主，可以选择长期大盘宽基指数；如果一次性投资，则可以考虑风险的分散和预期收益稳定的问题。

2）用回测工具将构建的基金组合进行回测，如果回测支撑能够支撑的住，投资者则可以买入基金，在下次回测之前进行了结平仓。

3）如果回测支撑并未支撑住，那就表明行情可能出现反转或短期下跌的情况，投资者则可以选择逢高做空操作。

2、今天详细分析一下天天组合的优缺点！

组合的基金经理/管理规模：

张坤，1197亿；

刘格菘，843亿；

刘彦春，783亿；

曲扬，330亿；

赵诣，225亿；

崔莹，198亿；

单文，161亿；

杜洋，82亿；

罗世锋，47亿；

从管理规模上基本上是选择的有大型市值管理经验的基金经理，同时选择的是他们管理的基金中业绩最出色的基金！一般来说一个基金经理的门面担当他会更用心的经营，业绩也会比其他产品更好一些！

这个是一个可以回测基金组合的app，现在我们可以看到上面红线的走势就是我现在组合配比的走势线，从2019年7月至今，可以说是大幅跑赢沪深300指数，年后的这波回调的话从最高收益190%回调到上周五的137%，回撤了18%，去见最大回撤是21%！可以看得出来最近的回撤是过去2年多回撤最大的！

现在组合已经大幅回撤接近20%，我认为这里再大幅下探的空间不大，或者说即使再跌下去，通过定投的方式可以顺利的捡到便宜的筹码，算是比较好的布局时间区间，要是后面能再有下探的动作的话会是更好的布局机会！

所以对于像我这样的仓位相对来说不算太高的投资者，可以选择在这里开始下一个定投或者布局的周期！

这里要和大家说清楚一点：投资不是赌博不要觉得这里便宜了就梭哈，问自己万一再跌20%能不能承受？说实话很多人是很盲目的，其实我经常说要分批少量多次的参与，后面粉丝增长太快了，这部分粉丝很多都是急功近利的，希望捞快钱捞大钱！要是用定投的方式虽然少赚但是规避了大仓位大亏的概率，而且投资基金一般来说是拿长期的，除非期间有特殊情况继续用钱，不然可以长时间拿着的，也就是说我们现在布局是为了2-3年甚至更长时间之后获利做打算的，那么短暂的亏损或者下跌其实是好事，要是一直涨你一直买的都是贵的筹码，而下跌之后核心资产价格便宜了，我们买的筹码就更加便宜更实惠了！

多想想长远的布局，少关心当下的涨跌！

下面来看一下组合的持仓的详细分布的情况，这个截止2020年12月31日的有偏差，先看看吧，后面一季度报出来了再更新一下！

前几的话是涵盖了比较多的领域，整体持仓的话也是比较分散的，重仓股涵盖了：白酒、光伏、医疗、新能源、中概互联网、消费等！后面组合意识的增加了银行、保险等低估值的品种，后面看情况的话会再增加一些顺周期的品种进来，这样组合的波动率会相对来说降低一些！

分析一下组合的优缺点：

优点：组合大部分选择的是比较有经验，长期收益率有保障的明星基金经理，组合的年化收益率也是非常高的，除了年后大幅回撤以外其他时间的表现是非常不错的，我相信等资金回归核心资产之后组合的表现也不会太差！

缺点：组合的波动率比较大，组合建立的时间节点不好，成立之后就冲高回落，期间涨的时候涨的多，跌的时候也是跌的惨，后面的话波动率会相应降低！慢慢改进吧！

后面的方向：

1、会提高港股基金在组合中的比例

2、降低组合的波动率和回撤

3、会考虑布局一些顺周期的品种

之后会尽量少的分享具体买了什么基金，省得对小白产生误导，我自己买了0.1%，结果他直接上10%，不懂得投资者确实太多了，这个是我没有想到的，每个人的实力不同，还是根据自己的本金做好适当的规划，无脑抄作业容易把自己抄在山顶上，以前没有考虑到这一点，吸取教训，投资还是要靠自己，自己决定的事情才不会去埋冤别人。

最后的话还是要鼓励大家暂时的亏损不代表最终的亏损，好好工作，不要过度在意明天基金的涨跌，心态的好坏决定了你能持有的时间长短！保持耐心！

祝大家周末愉快！！

还是感谢大家一路以来的支持！！

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