嘉实金的会员制投顾是什么（嘉实打造国内首家会员制投顾服务）

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• 1、嘉实金的会员制投顾是什么
• 2、联合嘉实财富 嘉实打造国内首家会员制投顾服务

1、嘉实金的会员制投顾是什么

什么是基金投顾？

所谓基金投顾，就是具有基金投顾资格的机构，接受客户的稳妥，按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议，或者代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请帮助客户获得收益，收取顾问服务费。

我国的基金投顾业务还在试点阶段，并没有全面推行，在2019年10月份的时候，有5家基金公司取得投顾试点资格，分别是嘉实基金公司、华夏基金公司、易方达基金公司、南方基金公司和中欧基金公司。

开展基金投顾业务的目的在于让专业的投资顾问辅助投资者做出基金产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，这是有利于基金市场的健康长远的发展的。

另外也是为了适度扭转销售机构的行为，将收费模式从收取申购赎回等交易型费用调整为按保有规模收取的方式，使得中介机构与投资者利益保持一致，逐步培育代表投资者利益的市场买方中介机构。

市场上的投顾业务主要是以“投”为主的管理型投顾，这是什么意思呢？

这种投顾服务就是以选出好的产品为策略，采取后端收费模式，从客户授权账户中按照资产管理规模收取费用。这种模式对于投资者来说，和平时购买基金的体验基本上是差不多的。

平时买基金是购买单一的产品，基金投顾服务就是购买多只产品的组合，这种几乎没有差别的方式，也就导致了客户对投顾服务的价值感知不强，把更多的注意力放到关注组合收益率上去。

嘉实基金的会员制投顾

关于基金投顾业务，这里不得不提的就是嘉实基金的会员制投顾了。

投顾会员收费模式并不是嘉实基金的原创，投顾会员制收费形式在美国已经有实践，在国外成熟的金融市场中，是投顾收费形式中重要的组成部分，而嘉实是首家在中国市场探索会员制投顾服务的金融机构。

什么是会员制的收费形式呢？

嘉实财富投顾认为：投顾的重点是协助客户做出更好的决策，而不是仅仅协助客户选择更好的产品，是真正把服务做成产品，以“顾”为主的非管理型投顾才是投顾业务核心的价值来源。所以，这次的会员制投顾服务，是真正实现一切从客户利益出发，以“顾”为主的全新投前、投中、投后一站式服务体系。

会员制投顾收费采用前置收费方式，以会员费形式进行收取，由专业的团队针对每位投顾会员提供专属定制理财决策方案。

嘉实的会员制投顾有哪些突出的特点呢？

嘉实的会员制投顾主要的特色有两个。

第一，投顾账户在管理过程中免除了会员的组合内基金的认购费、申购费、赎回费，基金转换费用等，能够帮助会员降低投资成本，变相的增厚基金收益。

第二，陪伴式服务，意思就是在成为投顾会员之后，会员参与投资后可以继续委托基金投顾代为管理账户，这种方式可以从本质上解决大部分投资者频繁交易等不良投资习惯，提升自我理财技能。并且更加省时省力。

2、联合嘉实财富 嘉实打造国内首家会员制投顾服务

据了解，此次推出的嘉实会员制投顾服务是站在客户的角度，帮助客户进行投资决策和解决财富管理上的核心问题，内容不仅包括了市场上常规的投顾服务内容如投资组合策略、授权账户管理等“投”的有关功能，同时也引入了智能辅助决策体系、客户行为识别系统等全新的金融科技手段，打造了管家式全程陪伴的“顾”有关的创新运营服务。会员制投顾收费采用前置收费方式，以会员费形式进行收取，由专业的嘉实财富专家团队针对每位投顾会员提供专属定制理财决策方案。

嘉实财富投顾认为，此次3.0版嘉实财富投顾账户在管理过程中免除了会员的组合内基金的认申购费、赎回费（归基金资产外的）、转换费等，帮助会员降低其投资成本，就是降低了费用对客户收益的侵蚀。其次，嘉实还将为投顾会员提供陪伴式服务，会员投资后可继续委托专家代为管理账户，从本质上解决了因追涨杀跌、频繁交易等行为可能导致的理财风险，同时帮助会员提升自我理财技能，有助于纠正客户的投资行为偏差，真正做到了理财中的省心、省时和省钱。

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