基金的分类及详解，基金的概念（基金讲堂 第二讲：基金的分类）

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1、基金的分类及详解，基金的概念

基金分类

（一）根据运作方式不同，可以分为封闭式基金、开放式基金。 

（二）根据组织形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金。 

（三）根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。  基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。 

基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

混合基金同时以股票、债券等为投资对象，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定。

（四）根据投资目标不同，可分为增长型基金、收入性基金和平衡性基金。

一般而言，增长型基金的风险大、预期年化收益高；收入型基金的风险小、预期年化收益低；平衡型基金的风险、预期年化收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。

（五）依据投资理念的不同，可以分为主动型基金与被动（指数）型基金。 

（六）根据募集方式不同，可分为公募基金和私募基金。 

（七）根据基金的资金来源和用途的不同，可分为在岸基金和离岸基金。 

（八）特殊类型基金  

1.系列基金

2.基金中的基金。我国尚无此类基金存在。 

3.保本基金

4.交易型开放式指数基金（ETF）与ETF联接基金（有改动并新增了内容） 

5.上市开放式基金（LOF） 

上市开放式基金（Listed Open – ended Funds，LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。   LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF通过场外市场与场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统与场内系统，但基金份额可以通过跨系统转托管（即跨系统转登记）实现在场外市场与场内市场的转换。LOF获准交易后，投资者既可通过银行等场外渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。  LOF与ETF的区别：

（1）申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额与现金的交易。ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易。

（2）申购、赎回的场所不同：ETF通过交易所进行；LOF在代销网点进行。

（3）对申购、赎回的限制不同：ETF要求的数额较大，在50万份以上；LOF在申购、赎回上没有特别要求。 

（4）基金投资策略不同：ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；而LOF既可以采用主动方式，也可以采用被动方式。 

（5）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金净值报价；而LOF通常一天只提供一个或几次基金净值报价。  6.QDII基金

7.分级基金，又称结构型基金、可分离交易基金

2、基金讲堂 第二讲：基金的分类

来源：Morningstar 晨星

“书接上文，我们介绍了基金的基础知识，接下来我们将认识基金的分类”。

理性的基金投资需要投资者根据自身的投资偏好和风险承受能力选择合适的基 金产品。而当下日益增多的基金产品数量庞大，如果算上国外的基金数量，全球 有超过 25 万只公募基金可供投资者选择。基海茫茫，如何挑选一只适合自己的 基金？了解基金分类可以帮你跨出第一步。

行业标准依据基金的特征，在多个维度上对基金进行分类。本文主要从基金募集 方式，投资对象，投资理念，投资目标几个维度介绍基金常见的几种分类标准。

从投资对象的维度，依据基金资产投资的金融产品，以及该类产品的投资占比， 基金可分为股票型基金，混合型基金，债券型基金，货币基金等。

以下的基金分类是根据晨星在 2018 年发布的《关于完善基金分类事宜的说明》 文件整理得出。 晨星基金分类方法(Morningstar Category)是衡量基金持仓风险的理论依据，该方 法以分析基金的投资组合为基础，而不仅仅按照基金名称或招募说明书关于投资 范围和投资比例的描述进行分类。晨星基金分类方法多年来不断发展完善，为投 资者挑选基金、认识基金的风险并构造自己的基金组合提供了支持，在市场上有 很高的认可度。

从募集方式来看，基金被分为公募基金和私募基金。 顾名思义，公募基金指的是可以向公众公开宣传、发售的基金，其特点是募集对 象不固定，起投金额门槛低。私募基金只能以非公开的方式，向特定合格投资者 募集的基金。平时我们在银行，证券，第三方销售平台上看到的大多为公募基金 的产品。

从基金的运作方式，基金又可分为开放式基金和封闭式基金。 主要区别在于封闭式基金的合同期限固定且基金份额不变，但投资人不能在运作 期间申请赎回。开放式基金的特征与其相反，基金存续期内份额可变动，投资人 可赎回或申购。

依据投资理念可以将基金分为主动型基金和被动型基金。 主动型基金是依赖于基金管理公司投研能力，力图获得超越基准或指数收益的基 金。而被动型基金一般以一个或多个指数作为投资标的，复制市场收益率，因此 也被称为指数型基金。被动型基金一般以低管理费用和申赎费用而广受投资人的 喜爱。

根据基金的投资目标，基金还可被分为成长型、价值型和平衡型。 成长型以追求资本增值为主要目的，较少考虑投资标的现金收入，一般以成长型 股票为投资对象。价值型基金常投资于较为稳定的大型企业，并在投资周期内享 受到经常性现金分红，主要投资于大盘蓝筹股，公司债，政府债等。而平衡性基 金投资的目标介于成长型和价值型之间。

总结一下，以下是市场上较为常见的五种基金分类标准。值得一提的是，一支基 金可能同时符合多个维度的分类标准。

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