指数增强基金什么意思（指数基金和“指数增强基金”）

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• 1、指数增强基金什么意思
• 2、指数基金和“指数增强基金”，多了两个字，有何区别？

1、指数增强基金什么意思

指数基金是巴菲特多次介绍给普通人的投资工具，适合用于长期定投。很多人在选择指数基金产品时，经常看到指数增强基金。那么，指数增强基金又是什么？今天希财君就来跟大家科普一下，请看下文。

指数增强基金是什么？

指数增强基金是指数基金的一种，它和普通的指数基金有一点不同：大部分指数基金完全跟踪指数表现，基金经理不用选股或者择时（直接按照指数的成分股投资，指数调整成分股时，指数基金再跟着调整）。而指数增强基金允许基金经理投资指数成分股以外的股票，以追求超额预期收益，不过投资比例不得超过非现金资产的20%。

指数增强基金，简单来说就是指数化投资为主，基金经理主动管理为辅。它的预期收益分为两个部分，一部分是复制指数部分的预期收益，另一部分是在选择股票的基础上获得的超额预期收益。每一只指数增强基金，都是通过不同方式的择时或者选股，做到比指数表现更好，实现超额预期收益。

指数增强基金有“增强”吗？

以沪深300指数增强基金举例，2018年沪深300指数涨幅为-19.69%，沪深300增强基金平均预期收益为-15.26%；2017年沪深300指数涨幅为21.78%，沪深300增强基金平均预期收益为22.63%。

从长期来看，指数增强基金确实取得了优于指数的预期收益。所以，如果要进行指数基金定投，指数增强基金或许是更好的选择。

2、指数基金和“指数增强基金”，多了两个字，有何区别？

说起指数基金，相信不少人都不陌生，它已经成了不少人投资理财的首选基金种类之一。但是，多了两个字的"指数增强基金"，你知道吗？

据沪深300指数基金去年半年数据显示，市面上18只沪深300指数基金平均净值增长6.17%，对应的12只指数增强基金平均收益率则为6.80%。也就是说，大部分指数增强基金比对应的指数基金收益高，大盘表现较好。且从近两年整体数据来看，指数增强基金整体跌幅较小，拥有更好的整体风控能力。

上图是指数基金表现，下图是指数增强基金表现

这不由得让人疑惑，这两种基金到底有什么区别？为什么增强型的收益和风控比较好？

首先，指数基金是指以特定指数，如沪深300指数、标普500指数等为标的指数，然后追踪这些指数的成份股，并通过购买全部或部分成份股构成的基金产品。指数基金表现与指数成正比，成分股跌了，导致指数跌了，这个基金就跌，反之亦然。

从本质上看，指数基金和指数增强基金是一样的。不同的是，指数基金属于被动型，指数增强基金属于主动型。什么意思呢？

指数基金在投资时是比较机械化的，基金经理只要看好一只基金的长期表现，不论当时的涨跌情况如何，都是要入手的，基本都按这个路子来。但是指数增强基金不同，它会有一定的人为干预，比如这只基金跌到某种程度了，我就不买了，这只基金涨到某种程度，我就抛了。

所以，如果一只指数增强基金背后的管理团队非常好，能力也非常强，我们进行投资所获得的收益确实会比对应的指数基金高。

当然，也因为加入了人为干预的成分，管理基金的团队就显得非常重要了，我们在指数增强基金的挑选上需要多加注意，尽量挑选老牌基金公司和验证过能力的管理团队的指数增强基金。

值得一提的是，如果投资者难以了解团队实力，感到挑选难度较大时，也可以选择所投资的理财平台上的智能优选工具，一般来说，理财平台上都会增加这一项功能。

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