个人账户收款多少会被监控，个人账户收款多少会被监控官方媒体（个人银行收款高于这个数就要小心了）

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• 1、个人账户收款多少会被监控
• 2、提醒！个人微信收款被查！个人银行收款高于这个数就要小心了

1、个人账户收款多少会被监控

当个人账户收到超过5万元时，将进行监控。当超过20万元时，反洗钱系统将自动监控数据。商业银行的监控不同，处理方法也不同。假设收款人的交易行为属于正常业务，则系统预警不会影响双方。

1.个人账户在短时间内分批转入(出)或集中转入(出)；

2.企业账户的收付频率和交易金额与公司业务规模不匹配；

3.企业资金流向与经营范围不匹配；

4.不适应公司账户的正常收付和经营特点；

5.企业账户周期性巨额资金周转与公司业务性质不匹配；

6.同一收款人和付款人最近多次收付资金；

7.长期闲置账户突然启用，短期内收付大量资金；

8.短时间内多次获得与经营范围无关的个人收款；

9.存取金额、频率和用途与正常收付情况不匹配；

10、个人账户短期内收付现金一百万元以上；

11.与走私等黑色交易活动严重地区的客户在短时间内有多次资金活动；

12.个人连续多次开户注销账户，注销账户前有大量资金交易；

个人故意化为零，以避免大规模交易检测；

人民银行认定的其他可疑交易行为；

金融机构判定的其他可疑交易行为。

2、提醒！个人微信收款被查！个人银行收款高于这个数就要小心了

龚文祥建议同行，不管是什么收入，一定要打入企业对公账户。坦言自己以后将做一名守法公民，100%交税。

虽然上述的群公告，龚文祥没有明说补税金额和罚款金额，但对于其曾自称“在深圳一天买一套房”，一年发上百万的红包来说，被罚金额不会是小数目~

条码支付最严监管来袭！

2021年10月13日，中国人民银行官网发布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知（银发〔2021〕259号）》，对银行卡收单和条码支付终端做出相应管理要求。

其实早在6月份征求意见稿中，已经点出了POS收单“一机一户”加强管理的相关内容。本次正式文件更多的是对条码支付终端管理的一些补充。

新规主要补充内容：

1、限制个人收款码远程收款

2、个人收款码不得用于经营收款

3、收款条码要制定分类管理制度，区分个人和特约商户，有经营活动的划入特约商户范围

文件要求2022年3月1日起，1台银行卡受理终端只能对应1个特约商户。此外，限制个人收款码远程收款（主要针对频发的跑分、赌博、电诈等违规行为）；个人收款码不得用于经营收款；收款条码要制定分类管理制度；区分个人和特约商户，有经营活动的划入特约商户范围。

综上，该文件一定程度上加强支付监管以及商户入网管理，能够很大程度地规避违法违规行为的产生。合理合规展业，才是正确之道。支付不易啊，且行且珍惜吧！

注意了！微信、支付宝收付款风险巨大！

现在很多单位都使用微信、支付宝来收付款，确实很便捷，但同时千万不要忽视其中的风险！

1、增值税的风险

不能作为进项抵扣，会导致增值税增加。个人、公家傻傻分不清，未能及时申报，有偷税漏税的风险。

2、企业所得税的风险

无法税前扣除，企业所得税增加。可能漏缴企业所得税，被稽查风险大。

3、个人所得税的风险

通过微信、支付宝给员工发放工资，存在漏报个税或刻意偷逃个税的风险。同时微信、支付宝发红包还要注意个税问题，应该区分不同的情形判断是否缴纳个税，以及如何缴纳个税。

4、公司管理风险

采用微信、支付宝付款，款项账面不透明、企业交易资金流不清晰、资金无法受到监管、企业内部管理财务混乱，不利于企业长期发展。

5、股东对债务承担无限连带责任

公司如果长期使用股东的个人账户来收付款，很容易造成公私不分，如果企业出现资不抵债，股东要承担无限连带责任，用个人资产偿还公司债务。

个人银行收款高于这个数就要小心了

企业还需要注意的是：公对公、公对私的大额转账也会被重点监控！

简单来说，9种情况的企业容易被盯上！

1.现金交易额超过5万

2.公转超200万

3.私户转账金额过大（境内转账超50万、境外转账超20万）

4.规模小但流水巨大

5.转入转出异常（分批转入集中转出、现金交易额超5万）

6.资金流向与经营无关

7.公户私户频繁互转

8.频繁开销户

9.闲置账户大量交易

当然，并不是所有的公转私都是不合规的，有8种情况，可以放心大胆地转。

1.发放员工工资

2.员工差旅费报销

3.支付个人劳务报酬

4.向自然人采购

5.归还个人借款

6.支付个人赔偿金

7.股东利润分配

8.个人独资企业利润分配

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