涉案资金上千万元，宁波鄞州公安破获一起重特大房产交易诈骗案

您好,小编今天为大家分享：【涉案资金上千万元，宁波鄞州公安破获一起重特大房产买卖欺诈案】或许许多小伙伴还不知道，,让我们一起来看看吧！

钱江晚报·小时新闻记者段罗君通讯员包鑫李瑾

王某山、陈某南、李某旭、李某威、王某金、余某丹……一连串案子相关人员姓名浮出水面；

240万、100万、65万……一笔笔转账资金令人瞠目；

“垫资过桥”、“房产典当”、“零首付”购房、“垫资人”、“增贷”、“一抵、二抵”……一个个房产买卖及金融术语目不暇接。

近来，宁波鄞州公安在“净网2023”专项行动中破获一起重特大房产买卖欺诈案，捕获违法嫌疑人4名，涉案金额近千万！银行流水、通话记录、工作笔记等侦查资料垒起来有半人高。该案是传统触摸性欺诈案子中的“新式”违法方法，嫌疑人使用二手房买卖中的缝隙，骗得买卖过程中的“房子尾款”“过桥贷款”“垫资款”，用于奢侈品购买等挥霍一空。

该案作案方法荫蔽，环环相扣，作案目的荫蔽损伤极大，具有极大的社会危害性。

上个厕所的时间，他就携款潜逃了

2022年6月13日，李先生急急忙忙跑进中河派出所报案称，其在一场房产典当中为典当人供给免除典当的垫资款被典当人骗走了。

据李先生介绍，当天上午，他出资245万元汇入陈某南银行账户，该笔资金系用于陈某南免除房产典当的“垫资过桥”，两边约好陈某南在处理好免除典当手续后，二次典当给第三人获得典当款270万元后当即偿还。

陈某南依照约好顺畅免除了房产的典当手续，并当行将房产二次典当给了王某，获得了典当款后，李先生与陈某南一同来到鄞州某银行处理转账事务。

“人都现已一起到银行了，我就有点放松警觉，他说要去上个厕所，我就没想那么多，没想到他拿着我的钱就跑了！”李先生告知记者。当天下午，陈某南趁李先生不备携款逃离银行，未按约好偿还245万元垫资款，电话关机失联，就这样消失在了茫茫人海中，下落不明。

零首付购房，打定主见不还钱

“尽管近年来此类触摸式欺诈案子发案较少。可是我从事侦查工作现已许多年了，所以接到报警今后，我就感觉前面的房产过户、一次典当过程中或许也存在欺诈行为，所以当行将状况向所领导以及分局刑侦大队进行了报告。”中河所当日接警民警毛子亥凭仗多年的办案经历，感觉此事并不简略，经过深化发掘后，一起重特大房产买卖欺诈案浮出水面。

分局刑侦大队接报后，当即牵头建立由分局网安大队、中河派出所、新城派出所等精干警力组成专案组对此案展开侦查。

由于该案案情杂乱、涉事人员很多、资金买卖极度紊乱，近半年来，专案组战胜疫情等不利因素，先后赴宁波多个区县造访中介、房管所工作人员等十余名案子相关人员，查询银行账户流水30余个。屡次对接分局法制大队，联络区检察院进行“警检联动”专题谈判，深化分析案子性质及作案方法。

经开始侦查发现，2022年4月，嫌疑人陈某南团伙经过付出首付款150万元后，成功购买一套买卖价格360万元的房子。并经过多种托言，忽悠房东在未获得尾款的状况下，将房子过户给嫌疑人陈某南。陈某南获得房子一切权后，当行将该房产向个人进行典当，在房管所处理典当手续后，获得资金240万元。而这笔240万元的典当款，陈某南打一开始便没有想过要用于付出房子尾款，由于其用于付出首付款的150万元并非自己一切，而是来自于民间假贷公司，团伙四人还款后，将剩下的资金挥霍一空。就这样，陈某南团伙上演了一次“零首付”购房记。

二次欺诈，这次的对象是过桥资金

“2022年6月，由于骗来的钱花光了，我想着横竖骗都骗了，多骗一点是一点，就打起了二次典当骗得过桥贷款的主见。”陈某南被捕后，在审问过程中照实告知了其违法心路历程。

2022年6月，陈某南团伙为了骗得更多资金，以“增贷”为名寻觅“垫资人”及典当人，目的非法占有“垫资人”的金钱。想要对此房子进行二次典当，就必须先免除第一次典当手续，此刻就需要先谈妥一笔用于解典当的“过桥资金”。

经多方寻觅，陈某南团伙联络上了本文最初的受害人李先生，两边约好，李先生出资245万给陈某南免除典当手续，解典当后，陈某南当行将房子进行二次典当，典当款连本带利还给“过桥资金”出资人李先生。

6月13日上午，一切都依照约好内容进行，直到最终陈某南获得典当贷款270万元在银行处理还款转账过程中才呈现了意外，陈某南趁李先生不备借上厕所为由携款逃离现场。过后，该团伙将大部分赃物用于还账、奢侈品消费、游戏充值等用处，挥霍一空。而在此过程中，奸刁的主犯陈某南替换电话号码，躲了起来，近半年未发现其轨迹，侦查工作堕入僵局。

但鄞州公安从未抛弃追捕，为防止操之过急，专案组时间盯着团伙其他三人的状况，并24小时关注陈某南的行迹轨迹。

2023年1月，专案组发现陈某南呈现在了宁波镇海，抓捕条件成熟。1月31日，专案组经守候伏击，一举对该团伙展开收网行动，以雷霆之势捕获违法嫌疑人陈某南等四人。经审问，违法嫌疑人陈某南等四人对自己的欺诈行为供认不讳。

现在，陈某南、竺某东等四人已被鄞州公安依法采纳刑事强制措施，案子还在进一步侦查中。

警方提示：

如果您正在出售房子，请留心：房东买卖房产要经过正规的房产买卖平台，一定要比及对方付出房子尾款后再进行过户，如果对方尾款来自银行贷款，要时间紧盯后续流程是否依照银行按揭贷款流程进行，部分欺诈分子会在处理贷款手续后吊销按揭，更有甚者如本案嫌疑人，在过户后当即进行典当贷款，防不甚防。对于民间资金供给方而言，买卖过程中，要弄清楚对方的资金用处和资金实力，鉴别借款人，不该贪心高利息，盲目出借资金，形成巨额丢失。