去银行存5万要供给收入证明？这种操作符合规定吗？ 知识有哪些？

您好,今天小编为大家分享：去银行存5万要供给收入证明？这种操作符合规则吗？，或许许多小伙伴还不知道，让咱们一起来看看吧！

“#女子存5万被要求供给收入证明#”的词条近来冲上热搜，引发了网友对银行货台存取款政策的关注。

1月31日，浙江湖州一女士发布视频称去银行存5万元被要求供给收入证明等，让她觉得像是在“审监犯”，很不舒畅，而抽了100元出来存49900元后，几分钟搞定。

值得注意的是，并没有相关监管规则要求储户在存5万元时供给收入证明。现在，在银行货台处理人民币单笔超越5万元（含）的现金存款事务时，都需要核对账户所有人有用身份证件并留存有用身份证件电子印象。正常状况下，金融组织在简略问询了解资金来源后即会直接处理。

“银行的大额授权起点金额为人民币5万元，工作人员需要口头问询现金来源的相关状况并录入体系，但必定没有规则要用户供给资料证明，只要在有合理理由以为或许涉嫌洗钱等活动时，按规则咱们会进一步了解状况。”某国有大行相关人士解说称，近几年，反洗钱范畴尤其是未按规则实行客户身份辨认责任，是银行被罚的重灾区，银行也进步了注重程度。

在视频女子地点的浙江，为三个大额现金管理试点区域之一。浙江省大额现金管理金额起点为单位账户人民币50万元，个人账户人民币30万元，也就是说，单位和个人在浙江省银行组织处理起点金额以上取款事务的，原则上需要至少提早1天进行预定方可处理，一起需要在处理事务时进行挂号。

而对于商场关注的因技能原因暂缓实施的《金融组织客户尽职调查和客户身份资料及买卖记载保存管理方法》，汹涌新闻记者了解到，现在并未履行。

2022年1月，为进一步完善反洗钱监管准则，进步反洗钱工作水平，“一行两会”联合印发《金融组织客户尽职调查和客户身份资料及买卖记载保存管理方法》，其间第十条规则，商业银行、乡村协作银行、乡村信用协作社、村镇银行等金融组织为自然人客户处理人民币单笔5万元以上或许外币等值1万美元以上现金存取事务的，应当辨认并核实客户身份，了解并挂号资金的来源或许用处。2022年2月21日，央行发布公告称，原定2022年3月1日起实施的上述《方法》因技能原因暂缓实施。