股票质押业务（东方证券股票质押等业务违规收监管函）

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• 1、股票质押业务
• 2、东方证券股票质押等业务违规收监管函 业务减值影响中报预计净利下滑近8成

1、股票质押业务

股票质押本质上来说就是抵押贷款，如果公司大股东缺钱了又不能或者不想卖出股票，这时候他们就可以把持有的股票作为抵押担保品，向证券公司、银行、信托等机构借钱，到期后偿还全部借款并支付相应利息，这部分质押的股票就可以解冻了，你可以选择再次质押或是卖出，都是没有问题的。办理股票质押业务需要注意的几点主要有：

向谁申请办理股票质押

股票质押是一项很常见的业务，国家为了解决企业融资难的问题，也出台了相应的政策来支持并鼓励开展股票质押业务。常见的股票质押渠道主要有两种：一种是场内质押，主要是质押给证券公司。另一种是场外质押，主要是质押给银行、信托等机构。

什么样的股票可以用来质押

如果是上市公司股票，可以通过场内和场外方式办理质押，但限制转让的股票不能用于质押；非上市公司股份在工商机关办理出质登记之后可以用于质押和转让。另外，已经出质的股票没有解除质押之前不能再次质押，除非股票出质方同意二次质押。已经被法院冻结的股票或股份在没有解冻之前，也不能办理质押业务。

通过股票质押可以借多少钱

这个问题有一个专门的术语叫做质押率，我们知道股票的价格是一直变动的，所以券商和银行这些机构也不知道你质押的股票应该估值多少。为了避免损失，通常会“打个折”后再借钱给你。那么打几折合适呢，一般主板，中小板和创业板的质押率分别为50-55%，40-45%，30-35%，并且多数是在40%左右上下。打个比方，你质押出去的股票市值1000万，那么对方只能借给你400万。

质押为什么要设置预警线和平仓线

由于股票价格会一直波动，如果你质押出去的股票一直下跌，借钱给你的券商或银行就会很慌啊，为了不让自己遭受损失，于是就规定必须设置预警线和平仓线，大部分采用的标准为150%和130%。

举例来说，你质押出去的股票价格为10元每股，数量为100万股，那么当时总市值为1000万，按照40%的质押率，那么你拿到了400万。如果股票市值跌到了400万*150%=600万，即股价跌到6元，这个时候券商或银行就会认为借给你的钱有亏损的可能，会通知你追加一部分股票作为担保物，以免达到强制平仓线。

如果你没有可以用于追加担保的资产，股价还在继续下跌。当总市值跌到400万*130%=520万，即股价跌到5.2元，你既没有资产来增加担保，又不能还钱。那么券商或银行就有权卖出你质押的股票来止损，多余的钱在扣除利息等一些费用后会返还给你。

2、东方证券股票质押等业务违规收监管函 业务减值影响中报预计净利下滑近8成

中国网财经8月18日讯(记者叶浅 樊鹏)日前，东方证券收到上海证监局下发的警示函。

上海证监局指出，东方证券在开展股票质押业务、子公司投资等业务过程中，未按照审慎经营的原则，有效控制和防范风险，存在部分业务决策流于形式、风险管理不到位和内部控制不健全等问题。

数据显示，2021年东方证券股票质押式回购的业务规模为126.51亿元，较2020年下降了22.56%，这也致使买入返售金融资产整体规模下降20.45%，且当年的减值准备高达53.82亿元。

在东方证券2021年审计报告中，德勤认为东方证券买入返售金融资产项下股票质押式回购业务及其预期信用损失金额重大，在计量时管理层需作出重大判断和估计，因此将该事项认定为关键审计事项。

表一：东方证券2021年买入返售金融资产按业务类别列示情况

数据来源：东方证券2021年年报

近几年，东方证券的买入返售金融资产规模收缩比较明显，由2019年的242.07亿元下降至2022年一季度的102.57亿元。与此同时，2019-2021年信用减值损失分别达10.44亿元、38.85亿元和13.14亿元，股票质押业务拖累了东方证券的业绩表现。

表二：东方证券2019-2022Q1买入返售金融资产、信用减值损失情况

数据来源：iFinD,中国网财经整理

在业务规模缩减的同时，东方证券股票质押业务相关未决诉讼也高居不下。

公开资料显示，截至2021年底，东方证券仍然存续的主要诉讼达16起，全部为股票质押业务纠份，涉及本金额达44亿元。

7月21日，东方证券发布2022年半年度业绩预告显示，预计2022年上半年实现归属于上市公司股东的净利润同比下降76%到80%。东方证券称业绩预减的主要原因是受2022年市场下跌影响，权益自营、资产管理等业务收入同比减少，同时股票质押业务减值计提同比增加。

(责任编辑：畅帅帅)

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