钱包模式

APPBTCUSDT但是，用户想要注册钱包，必须有推荐人的邀请码，绑定成层级关系，还必须持有一定量的平台代币才能使用。同时，平台鼓励用户质押平台代币来获得平台矿池的算力进行实际上，所有这些都是包装成“去中心化”的中心化项目，平台代币的发行、交易平台上虚拟货币价格的变化等，都是项目方后台控制调节的。

虚假“智能合约”模式

“智能合约”的名义，开发所谓的“去中心化金融理财游戏”，能以小搏大，获得高额收益，并且有完整的商业逻辑协议（奖金制度），宣称项目低门槛、低风险、透明公平、完全去中心化，能根据智能合约自动运行，一旦上链就永远无法改变“游戏规则”、无法停止。但实际上，平台上所有的充值、返利、提币等业务，而投资者投入的主流币其实都被转移到了犯罪团伙的地址上，最后，犯罪团伙携币关网跑路。

智能合约模式

是的英文简称，是一种依赖区块链技术，以去中心化的方式开发和运营的金融产品。而中的关键就是智能合约，在智能合约模式中，犯罪团伙需要一个虚拟货币地址，将用于犯罪的智能合约部署到区块链上，然后包装成理财项目，并在各种社群中以高额收益为由大肆推广传播。

ETHTRXDAPPDAPP这些项目的确是运行在智能合约上，但是一旦合约内积累了一定数量的资金，项目方可通过之前设置好的合约后门直接把资金转移到其他地址，从而崩盘跑路。

矿机租赁模式

“零风险、高回报、能产出高收益的虚拟货币”，向公众宣传投资虚拟货币矿机。缴纳一定、、等主流币作为租金即可成为承租人，再根据承租人投入的资金数额，选择不同档次、组合的矿机，以获得不同层次的算力，平台最后根据算力占比来发放平台虚拟货币作为收益。

相关案例：Fil矿商星际联盟

短视频模式

不同等级的用户观看短视频广告的收益不同，等级越高，收益比例越高，想要提高会员等级，则需要充值或者在其指定的交易所购买平台代币。观看短视频广告的静态收益每日固定，更高、无封顶的动态收益来自于邀请的下线——发展下线越多，收益越多；下线收益越高，提成收益越高。相关案例：雅视短视频

“滑落”收益。自己拉的人头、上下级溢出的伙伴、超过上级的伙伴都在对应等级的矩阵内，该用户的金字塔层级会纵向拓展；若有高等级的伙伴进入该用户的矩阵，那该用户的金字塔层级会横向拓展。在这样“烧伤机制”的加持下，相关案例：第一波场firsttron

近年来，虚拟货币传销犯罪越来越多，此类犯罪参与人多、金额大、传播快，通过发展下线维持资金流，以达到侵占公众存款的目的。1.2.3.4.5.了解虚拟货币传销的典型模式及其套路，有助于相关执法人员快速辨别案件类型，提升案件侦破能力，知己知彼，方能百战不殆。

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虚拟货币传销/诈骗案件的通常做法

用空气币换你的USDT。
无论对于相关所谓“项目”的参与者，还是组织者来说，都希望有个价格相对稳定的虚拟货币，这也是整个主流虚拟货币投资者和使用者的期望。于是，一种被称之为“稳定币”的虚拟货币诞生了，它与美元等法币1:1锚定，因而价格相对法币更加稳定，满足了这个领域的普遍需求。而在稳定币领域，目前发行量最大，最得到普遍认同的是泰达公司发行的与美元1:1锚定的稳定币：USDT，在国内我们也常常称之为“泰达币”。
关于USDT的原理机制和争议，我们后续会专文介绍，这里我们只要知道它从功能上已经担当了“数字美元”的作用，成为目前全球主流交易所衡量其它虚拟货币的标杆。所以，在虚拟货币世界，USDT已经担当一种公认的“现金”角色，价格稳定，在全球各大交易所或者场外交易渠道，都可以很容易的变现成为当地的法币，自然的在国内也可以方便的变现为人民币。现在我们应该可以理解了，USDT相当于可以随时变现的“数字美元”，价值得到公认。因此，对于虚拟货币的经济类犯罪来说，其目的自然就是要编造各种“项目”让你入局，让你把手上的USDT心甘情愿的交出来。

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基于USDT的转账如图所示，显然，对于犯罪分子来说，这比留下大量实名银行账号的转账信息更便于他们隐匿资金和身份。

解释了动机问题，我们再看操作手法，我们直入本质，其实就那么三板斧。

1.构造“项目”

就是营造各种所谓的可以让你暴富的“财富机会”，这些项目的形式花样繁多，但是本质上就是高收益诱惑和拉人头的层级叠加，对外一般会构造虚拟货币项目，发行一种甚至几种所谓的虚拟货币，拉高价格让你用USDT来“投资”，这类虚拟货币因为缺乏价值基础，如同空气一般，我们通常形象的称之为“空气币”。

比如“手机挖矿”通过USDT购买虚拟手机，产生项目的空气币。

比如“质押产币”把USDT质押到平台App内，产出空气币。

比如“算力挖矿”通过USDT抵押产生算力，再产生空气币。

比如“搬砖套利”以所谓的不同平台的利差诱使你充入USDT。

等等等等，花样千奇百怪，本质上就是让你把USDT充入他们的平台。

2.用“项目”换取你的USDT

项目搭建完成，接下来就是各种宣传，既有线上的，也有线下地推，这里需要特别注意的是，不要以为虚拟货币骗局只是剑指年轻人，目前此类活动正在往三四线城市发展，参与者更是遍布各个年龄段。

我们总结一下，不法分子不管用什么套路，其实本质就一个，用其实毫无价值的空气币换取你手上具有业内具有公认价值的USDT。那么，对于这种本质来看原理非常简单的骗局，我们又该如何防范？如果不幸遭遇骗局又该如何反应？

三、如何应对虚拟货币骗局？

首先，当然还是那句“废话”：不贪，天上不会掉馅饼，尽管总有投机获利的人和事存在，但那是小概率事件，不法分子正是利用人们选择性相信自己能被小概率暴富的机会砸中的心理误区，来诱使人们上当受骗。

何况作为虚拟货币、区块链、USDT这些新兴概念，天然的具有迷惑性，加之不法分子有意将其与国家倡导的区块链技术和央行发行的数字人民币混淆，让其更具有蛊惑性。

所以，面对此类打着虚拟货币概念的所谓“项目”请一定擦亮眼睛，国家法规上已经明令禁止个人的“发币”，可以说此类项目一律违法，大部分更是绝对的骗局。

其次，如果你偏偏耐不住要“小赌怡情”，请务必高度重视风险，切莫把自己的身家全部送上，更不要拉着亲戚和朋友入伙，成为传销行为的帮凶，甚至一步步陷入泥沼成为不法分子的一员。

第三，对于此类项目，注意尽可能留下日常交易充值的记录。在平时我们投资正规的理财产品，都会要个合同，注意留个收据，偏偏在虚拟货币项目中，很多人并不在意这些，直到有一天使用的App无法登录了，任何交易记录都已经无法提取，失去了可能追索资产的机会。

所以，对于此类让你充值USDT的所谓项目，请特别注意记录下平台给你充值的虚拟货币地址，或者相关充值的交易ID号，以便出现问题时有追查的依据。

第四，发现自己参与的项目突然出现无法提币，网页和App无法打开等异常情况，请不要存有幻想，马上尽可能留存尚存在的证据，并报警。

很多时候，项目方已经跑路，参与者还心存幻想，认为真的只是系统维护、黑客攻击，认为项目方会对自己负责，白白耽误了挽回损失的时间窗口。

这里再次提醒，出现此类情况，请马上采取法律行动，同时可以将USDT充值地址或交易记录交由我们北京链安这样的专业机构进行链上资产流向的追查，及时发现资产流向动向，协助公安机关打击不法分子，挽回经济损失。

最后，在比特币、以太坊等虚拟货币价格暴涨的时候，请你保持平和心态，切莫产生“错过了比特币，不能再错过XX币”的心理冒然参与空气币项目。毕竟，你想着的是数倍、数百倍的收益，不法分子盯着的是你手上USDT的本金啊！

如果你正参与此类项目，或者已经遇到项目跑路，或者有司法机关正在办理虚拟货币案件，请您将相关项目概况和充值地址等信息提交给我们，我们将以专业的技术手段追查资金流向，尽可能挽回受害者的损失。